Agenti imobiliară pregătiți pentru costuri crescute AML

Costuri în creștere obligă la re‑prioritizare

În Marea Britanie, firmele de imobiliare se pregătesc să-și crească bugetele pentru a respecta reglementările stricte privind spălarea banilor. Un sondaj recent arată că 61% dintre responsabilii de conformitate antichiză cu așteptarea unui creștere a cheltuielilor AML în următorul an, iar doar 6% prevede reduceri. Această tendință reflectă volumul crescut de muncă și supravegherea sporită a autorităților.

Studiul, realizat de Thirdfort, a interogat 178 de capători de conformitate din sectorul imobiliar. Se constată că 63% lucrează deja dincolo de orele normale pentru a gestiona obligațiile AML, iar 31% a trebuit să reallocate resurse pentru a face față cerințelor crescute. Rezultatele sugerează că industria trebuie să investească în tehnologie, instruire a personalului și expertiză externă pentru a rămâne în regim de conformitate.

Multe firme reduc alte inițiative pentru a finanța conformitatea AML. „Transferăm bugete din marketing și dezvoltare pentru a angaja personal suplimentar și a actualiza sistemele de monitorizare,” a declarat un ofițer senior. Sondajul indică că 42% dintre respondenți au mărit numărul de angajați, iar 27% investesc în soluții software care automatizează verificările tranzacțiilor și evaluările de risc.

Micile agenții rămân în urmă?

Autoritățile își intensifică regulile, iar Financial Conduct Authority a emis noi ghiduri privind verificarea clienților. Firmele imobiliare trebuie să efectueze acum verificări mai riguroase asupra cumpărătorilor și vânzătorilor, în special în piețele cu risc ridicat. Aceasta duce la timpi de procesare mai mari și la o probabilitate crescută de încălcare a conformității, care poate genera amenzi costisitoare.

Firmele de dimensiuni mici pot avea dificultăți în a ține pasul cu costurile în creștere. „Suntem o agenție de dimensiune medie cu capital limitat, iar noile cerințe AML reprezintă o provocare reală,” a explicat un lider de conformitate dintr-o firmă cu 50 de angajați. Sondajul arată că 18% dintre respondenți sunt îngrijorați de sustenabilitatea bugetelor lor AML.

Distanța dintre firmele mari și cele mici ar putea crește dacă cele mici nu pot permite îmbunătățirile tehnologice necesare. Unii explorează servicii de conformitate partajate sau externalizări către firme specializate, dar aceste opțiuni adaugă complexitate și costuri suplimentare.

Consecințele unei compliance slăbită

Neîndeplinirea standardelor AML poate conduce la penalități mari și la daune reputaționale. FCA a impus deja amenzi de până la 1,2 milioane de lire pe firmele care nu au efectuat o due diligence adecvată. În plus, neconformitatea poate duce la acțiuni legale din partea clienților și partenerilor.

Sondajul indică că 55% dintre respondenți cred că aplicarea stricteții va intensifica în lunile următoare. Prin urmare, firmele sunt îndemnate să adopte o abordare proactivă, investind în instruirea personalului și tehnologie acum pentru a evita amenzi costisitoare mai târziu.

Întrebări frecvente

Q: Cât vor crește bugetele AML? A: Sondajul arată o creștere medie de 15%–20% în cheltuielile AML în următorii 12 luni, în funcție de dimensiunea firmei și infrastructura existentă.

Q: Ce tehnologii adoptă firmele? A: Majoritatea implementează monitorizarea automată a tranzacțiilor, motoare de scorare a riscului și instrumente de verificare a identității clienților pentru a reduce volumul de muncă manuală.

Q: Pot micile agenții evita costurile? A: Pot partaja resurse cu alte firme, externaliza către furnizori specializați sau solicita granturi guvernamentale destinate sprijinirii conformității.